こんにちは、中年もっくんです。
世界中の株式指標が暴落の中、みなさんいかがお過ごしでしょうか？
自分は、本日は有給休暇で４連休です(^^)v
恐るべしコロナウイルス。原油価格も暴落し、個人投資家の皆さんも資産がかなり減ったと思います。自分も・・・。
毎朝、出勤前は暴落のニュース。朝起きてリビングに行くと、妻から「また暴落してるよ、家計大丈夫？ 私も働かないといけない？？」とのネガティブコメントを聞くのが日課になりました・・・。
一方で、暴落待ちでもあったので、アーリーリタイアに向けて、高配当株とインデックスファンドの買い増しを実行中です。今月は500万円ほど現金を投入しました。久しぶりに、現在のポートフォリオをまとめてみたので記事に残します。
本題に入る前に、目標設定です。
以前の記事にあるのですが、リタイア後は 36万円/月の支出の予定でして、
①170,000円：障害年金
②120,000円：日米株の配当
③ 70,000円：資産の取り崩し
で賄う予定です。
本題に入りまして、現在のポートフォリオは次になります。
年間配当は税引き前で、日本（株＋リート＋債券）が105万円、海外（株＋債券）が31万円、トータルで136万円になります。
目標まであと40万円弱です。日本株の方は、ほぼ目標のポートフォリオになったので、今後は、配当再投資でぼちぼち買い増しします。
海外の方は、今後２年を目途に、現資産の３倍ぐらいを目標に、リバランスを行いつつ、買い増しを続けます。それで目標達成です。
上記③の資産の取り崩しは、インデックスファンドを毎月0.3%だけ現金化します。そのためには、3000万円程度のインデックス資産が必要です。現在のインデックス資産は630万円程度なので、今後は主にインデックスファンドに資金を注入していきます。
購入は主にeMAXIS Slim シリーズの先進国株式インデックス、新興国株式インデックス、バランス(8資産均等型)を考えています。
株の投資先の多くは、高配当ですが減配リスクの少ない銘柄を選んでいますので、「まあ大丈夫かな」と思っています。数年後には株価も復活しているでしょうし。
アーリーリタイア時には、ざっくり、リスク資産は７割、現金資産は３割の予定です。
ではでは。
