こんにちは、中年もっくんです。
2021年も残すところあとわずか。今年も引き続きコロナ禍で不便な生活でしたが、資産の方は順調に増えました。日本株の方は岸田ショックで年後半はさえないものの、米国株の方は3割以上の増加となりました。
ということで、ただいま資産の棚卸の真っ最中です。
今回は不労所得、年金とインカムゲインの話です。
今年の不労所得（年金と配当・分配金）は以下のようになりました。
| 障害年金 | ¥2,000,687 |
|---|---|
| 国内資産 | ¥1,706,663 |
| 外国資産 | ¥610,250 |
| 計 | ¥4,317,600 |
以前の記事にあるのですが、リタイア後は 36万円/月の支出の予定でして、
①170,000円：障害年金
②120,000円：日米株の配当
③ 70,000円：資産の取り崩し
で賄う予定でした。
幸運なことに、資産が予想以上に増えたので、今は少し見直して、支出は45万円/月（生活費30万円+ゆとり費15万円）の想定、収入の方は、
①170,000円：障害年金
②200,000円：日米株の配当
③ 30,000円：投資信託の定率解約
④ 50,000円：現金の取り崩し
を想定しています。
障害年金
自分は、先天性の腎臓病のため障害年金二級を受給しています。今現在17万円/月を受給しています。ちなみに、障害年金は非課税です。
配当収入
インカムゲインである配当収入の方ですが、年末調整でいろんな所得控除があるので、現状でもほぼ目標の金額を得られそうです。
取り崩し
配当の他に、投資信託の取り崩しも行います。
という事で、毎月0.3%の投資信託の取り崩しを行う予定です。3万円/月の収入のためには、もう少し積み上げが必要です。引き続き積立と暴落時の買い増しを行います。
ちなみに、今は楽天証券で以下の銘柄の積み立てを行っています。
① eMAXIS Slim 先進国株式インデックス: 40,000円/月（楽天カード決済）
② eMAXIS Slim 新興国株式インデックス: 10,000円/月（楽天カード決済）
③ iFreeNEXT NASDAQ100インデックス : 20,000円/月
② ニッセイ・インデックスバランスファンド(４資産均等型): 20,000円/月
ということで、今回は不労所得の記事でした。
2022年（来年）にアーリーリタイアの予定ですが、総資産額的には目標を達成しているので、あとは目標ポートフォリオを達成すべく、追加投資とリバランスを行っていこうと思います。
ではでは。
